公安部：勿将身份证借他人 谨防被用来开户洗钱

中新网 2006-12-19 14:07:10

　　中新网12月19日电 中国公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩今天在新闻发布会上谈到老百姓如何预防洗钱犯罪时说，不要轻易地将一些身份证件转借给他人，否则可能会被不法分子利用来开立银行账户进行洗钱。

　　中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲也解释了金融机构如何履行反洗钱义务。她说，根据《反洗钱法》的规定：一是金融机构要建立内控制度。这个内控制度包括三个方面，一，建立内部的控制环境和控制措施；二，金融机构在反洗钱方面，应该对员工进行持续的培训和宣传工作；三，合规和审计部门对金融机构的内控制度要有体系的评估和评价。

　　金融机构的反洗钱义务有三个很重要的方面，这三个方面就构筑了反洗钱的三道防线，这也是反洗钱的基本制度，这三个基本制度：一是建立客户真实身份的识别；二是客户身份资料和交易记录的保存制度；三是大额交易和可疑交易的报告制度。这是三道防线，这三道防线构筑了金融机构的反洗钱的屏障。