反洗钱法草案已提交全国人大常委会等待审议

法制网 2005-12-20 9:29:12

对政治公众人物账户强化监管

    立法前沿

    近年约4000名贪官携带500亿美元外逃

    实名制提出多年有人仍拥有几十个账户

    腐败和金融诈骗所得将视为洗钱上游黑钱 

　　作为十届人大立法规划中的一部重要法律，反洗钱法由全国人大预算工委负责起草工作。全国人大预算工委法案室主任俞光远12月16日在中国法学会财税法学研究会2005年年会上介绍了反洗钱法的有关内容，他表示，目前反洗钱法草案已经提交全国人大常委会，但目前尚未审议。
　　据国际货币基金组织统计，全球每年的洗钱规模约相当于世界国民生产总值的2%到5%，即3万亿到8万亿美元的规模，特别是美国“9·11事件”后恐怖活动猖獗，加强反洗钱规范和国际合作得到越来越多国家的重视。
　　俞光远说，我国的反洗钱法律制度还没有建立健全，尤其缺乏监控洗钱活动的法律依据，现有规定主要局限在金融领域，适用面比较窄，亟待修改。

　　上游犯罪增加腐败和金融诈骗

　　据目前法律规定，构成洗钱的上游犯罪包括四种：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益。俞光远介绍说，反洗钱法将把上游犯罪的面拓宽至六种，增加腐败犯罪和金融诈骗犯罪，其犯罪所得及收益将作为洗钱的上游“黑钱”。

　　专章规范如何遣送外逃贪官

　　俞光远说，近些年我国大约有4000名贪官携带500亿美元逃到国外，反洗钱法里将有专门一章建立反洗钱的国际合作机制，包括信息交换和司法协助两个方面。他表示，有法律做保障，把这些贪官捉拿归案遣送回国会更简单，对方所在国家可以侦查、遣送，双方国家对非法所得进行分享。
　　此外，反洗钱法关于国际合作的规定，有利于保障我国的改革开放和维护负责任大国的形象。

　　强化政治公众人物账户监管

　　俞光远表示，反洗钱法将加强对政治公众人物有关账户的监管，打击腐败行为。反洗钱法扩大上游犯罪范围和建立国际合作机制，也都有利于加大对腐败的打击力度。他介绍说，除19个部委外，中纪委和监察部也参加到反洗钱法起草工作组中，中纪委和监察部去年关于加强预防和打击腐败行为的专门报告中，也涉及到反洗钱的问题。

　　非金融洗钱纳入法律调整范围

　　由于金融领域的反洗钱规定毕竟比较多，洗钱分子逐渐把注意力转向非金融领域，钻非金融领域反洗钱的法律空子。俞光远介绍说，非金融机构包括各种交易所，拍卖租赁场所、珠宝文物、房地产甚至汽车的交易场所等，只要进行大量现金交易的地方都可能进行洗钱，此外会计师事务所、律师事务所、经纪人事务所、评估师事务所等中介机构也可能进行洗钱活动。
　　他表示，非金融领域的洗钱活动要么侵蚀国有资产，要么侵蚀国家财政收入，危害很大。反洗钱法立法中预算工委组织了19个部委参与，国民经济综合部门几乎都参加了立法，还包括公安部、财政部、中国人民银行、国家税务总局、海关总署、商务部等部门。

　　避免金融领域有关规定形同虚设

　　尽管我国现有反洗钱的规定主要集中在金融领域，但俞光远介绍说，很多规定徒有形式并没有真正执行。比如存款实名制，虽然存款实名制已提出几年了，但没有真正实行，有的人一个人拥有几十个账户；比如大额现金管理办法也徒有其名，在美国提现1万美元以上也需要报告现金用途并接受严格审查，而我国提出几百万上千万现金，携逃到外国去可能也没人查。
　　俞光远说，反洗钱法将强化健全这些规定，使制度不再形同虚设，防范金融风险。